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小心！你所相信的“财富神话”可能真的只是一个神话，而你可能正在成为被瞄准收获的“韭菜”！
去年以来，比特币价格的暴涨让整个虚拟货币圈都陷入疯狂。包括马斯克在内的一些知名人物，已经成为多种虚拟货币的“载体”。 “狗狗币”和“柴犬币”在马斯克的“指令号召”中暴涨暴跌。
随着货币投机的兴起，缺乏辨别能力的投资者正在成为围猎的目标。一方面“山寨币”开始流行，另一方面银行家们也在残酷收割。行业混乱对居民财富构成越来越大的威胁。不少业内人士呼吁，这一领域亟待相关部门整顿和监管。
一个炒币“老手”的心路历程
孟阿姨今年60岁，自称“韦家人”。 2018年，她开始花巨资购买维卡币。
的管理员告诉她，将成为世界通用货币，1个价值10克黄金。她对此深信不疑。
2020年，公安机关等部门曝光维卡币“传销+炒币”模式，但孟大妈依然固执地认为维卡币将是“超越比特币”的数字货币。
孟阿姨的女儿小舒告诉记者，母亲在维卡币上输光了所有钱后，她加入了投资狗狗币、熊猫币等的聊天群，仍然对通过炒币实现财务自由抱有幻想。
“这些年我多次帮妈妈还清债务，但她就是不听我们的。”小舒说，孟阿姨炒币多年，每个项目都投入数万元。 “每隔一段时间，我就会听她说话。”我兴奋地宣布有一个新项目，时不时就有一个，还让亲戚朋友给全家注册了一个虚拟货币钱包。”
资金投入虚拟货币平台后，无法提取。多次之后，孟阿姨也明白了，这是一个基金盘。但她还是退出、加了、退出，进进出出各个币圈群体。 “她只是想碰运气。有一天她告诉我，只要她不是最后一个接手的人，她就可以砍别人的韭菜；前几天她对我说，丢掉十个项目后，她只需要一个项目来扭转局面。”舒说道。
最终，孟阿姨不仅损失了毕生积蓄60万元，还背负了大量银行贷款。
加密货币市场警报拉响
今年以来，比特币、狗狗币、柴犬币以及各种“小众币”的大幅涨跌，让“炒币”进入了很多普通投资者的眼中，一系列问题也逐渐浮出水面。
大量虚拟货币公司打着“虚拟货币能发横财”的旗号，发行各种加密货币。这些币被高估，投机者操纵市场价格，导致币圈泡沫不断扩大。幻想一夜暴富的普通投资者纷纷涌入币圈，陷入庄家和鼓吹者编织的幻想中，成为山寨币的受害者。
项目组精心编织的致富“白皮书”很快就能成为收割“韭菜”的“镰刀”，投资者毕生积蓄或许也成为猎杀的目标。
“雷达币”、“KUN”、“火神币”等虚拟货币通过提问吸引老年人投资，利用老年人有养老金但不喜欢银行存款利率低的心态，不断编织创富神话，引诱老年人购买“山寨币”、“空气币”。目前最流行的虚拟货币之一英雄链（HEC）因网络诈骗案件，已使数百万受害者遭受损失，涉案资金超过3亿元，非法获利数亿。
香港中文大学（深圳）高级金融研究院研究员吴海峰表示，现在市场上有数以百万计的各种虚拟货币，主要通过发币、多层次招募、宣传来吸引散户投资者接手，项目开发商大量抛售。芯片“割韭菜”获取利润。
据统计，截至去年12月底，全球因加密货币欺诈造成的损失已近40亿美元。诈骗手段包括“空气币”诈骗、社交媒体诈骗、加密劫持、非法应用等，预计未来几年这种情况将会加剧。 。
谨防濒临爆发的“灰犀牛”
除了各种“空气币”之外，交易所上市的加密货币也成为了“韭菜”收割机。
自2020年3月13日比特币触及近年来新低4705美元以来，当前比特币价格已较低点飙升超过12倍，极端市场状况不断出现。此外，狗狗币、柴犬币也在马斯克的“摇旗呐喊”下轮番翻倍或暴跌。不少人认为，疯涨的市场价格蕴藏着“价格暴动”的风险。
中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称”让投资变成了投机。 “比特币本身受到全球央行和金融体系的政策监管和宏观经济影响，价格飙升存在大量投机行为。比特币的市场集中度非常高，绝大多数的币都被极少数账户控制，具有非常明显的银行家属性，导致比特币的价格波动很大。这种高风险资产不适合个人散户投资者的投资目标，”他表示。
吴海峰担心，加密货币的“价格暴动”可能演变成一些个人投资者和私募基金中的“灰犀牛”。
据区块链市场网站统计，截至5月10日，全球加密货币总市值超过2.54万亿美元，超过美元货币流通量2.15万亿美元。其中，主流加密货币比特币仅占18%，大多数加密货币都充满资产泡沫。
马斯克在推特上的‘号召令’以及增持全球最大的专注于加密货币投资的基金灰度基金，成为币圈最大的催化剂，刺激投资者纷纷涌向交易所购买加密资产。甚至一些私募股权公司也加入了货币投机大军。吴海峰认为，私募机构的进入让虚拟货币衍生品的玩法变得更加多元化，合约杠杆、ETF、DEFI等新玩法频频涌现，让涨跌变得无关紧要。顾忌。一旦头寸被清算，风险可能会从个人投资者传导至金融机构，对我国金融稳定构成威胁。
亟待整改规范
业内人士还警告称，虚拟货币正在成为跨国洗钱的新手段。从目前形势来看，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。据区块链安全公司发布的《2020年数字货币反洗钱报告》显示，2020年不受监管的虚拟货币出境价值达到175亿美元，较2019年增长51%，且仍在快速增长。
中国银行法研究会会长肖飒认为，虚拟货币乱象中涉嫌诈骗的人，大致可以分为四类：捏造、发行白皮书，吸收公众资金，将涉嫌非法集资。吸收公众存款；编造虚假虚拟货币或者没有发展潜力的虚拟货币，利用受害人投资虚拟货币的冲动诱导受害人投资的，涉嫌诈骗罪；以诈骗手段非法集资、非法占有、携款潜逃、挪用资金的，涉嫌构成集资诈骗罪；以及组织、领导传销罪。
基于币圈出现的各种风险，央行近年来不断加大监管力度。小飒认为，应及时修改法律或出台规范性文件，对不规范的虚拟货币行为进行制裁。
