3月2日，据统计，2018年前两个月，黑客攻击和诈骗案件共发生22起，总金额超过40万美元，平均每天损失2300万美元。如果按照这个趋势发展下去，黑客和诈骗分子的损失还将继续超过2000万美元。该统计还不包括、等社交媒体上发生的“微欺诈”。
《第一财经日报》记者注意到，无论国外还是国内的虚拟货币骗局，一般都有以下几个特点：这些骗局往往以“金融”手段引诱投资者，自己发行产品，并搭建交易平台，承诺给投资者提供极高的利息。如果是传销，还会有层层分发，招人越多，获得越高的返利。
由于诈骗猖獗，包括美国、印度、泰国、日本、英国等国家都开始对欺诈性的ICO或虚拟货币进行监管。全国两会期间，至少有7位政协代表对区块链发表了自己的看法。对区块链和虚拟货币的看法。全球监管或将逐渐开始。
对于如何加强监管，松山资本科技与金融董事总经理杨伟华对第一财经记者表示，要从开发资质、应用场景、风险控制三个方面来做。
诈骗模式
近期曝光的最大骗局是一个名为“BTC”的骗局项目。据1月1日报道，已有超过25700人被骗。据了解，他们被要求在“BTC”网站上开设一个在线账户，每人购买至少价值1000美元的比特币，并将钱转到骗子提供的钱包地址，并承诺每周获得14%的利息。
据一些受害者称，网上注册不需要任何身份证明，账户名可以是“X先生”的格式，当他们与商品交易专员进行交易时，最初他们每周都会收到预定的利息回报，直到两周后交易员就消失了。
南非经济犯罪调查专家麦克表示，“BTC”违反了南非公司法、南非银行法和南非消费者保护法。据悉，这一骗局项目虽然起源于南非，但其触角已伸向欧洲、亚洲、澳大利亚和新西兰。
在我国，类似的骗局也不乏其例，如我国的亚欧币骗局，其波及人数和涉案金额比南非“BTC”骗局还要大。去年初，我国海南省海口市公安局接到群众举报，海南泛亚欧网竞有限公司涉嫌利用互联网实施经济犯罪，其运营的网络虚拟货币“亚欧币”是典型的网络传销骗局。据了解，亚欧币公司的创始人自称是中国虚拟货币专家，而且该公司有国企背景，投资者主要通过“内部市场”和“外部市场”两种方式投资“亚欧币”。
其中，若采用“内盘”运作模式，投资者需经代理人推荐注册成为会员，而成为会员的条件是至少购入人民币1万元的“亚欧币”。投资者购入的“亚欧币”冻结期为250天，250天后方可解冻并转入外汇市场。冻结期间，投资者所持有的“亚欧币”每十天价格会上涨一次，价格上涨部分即为投资者的盈利。转入外汇市场后，投资者仍需经过外汇市场管理员审核，方可提现。同时，投资者可继续买卖、投机“亚欧币”。
据了解，“亚欧”诈骗案之所以比“BTC”诈骗案影响范围更广、受害人数更多，主要与其传销手段有关。海口警方介绍，亚欧公司采用“三级代理、三级分销”结构，经营模式为省级佣金30%，每级递减3%，最低10%。而要成为省级代理商，需要缴纳1000万元的市场保证金，或者实现9000万元以上的销售额。
整个骗局的实际过程是，代理商将底层会员购买内部“亚欧币”的资金，逐级交给省级代理商，再由省级代理商将这些资金交给海南泛亚欧网络竞赛有限公司的负责人，该公司安排人员核实这些金额后，将“返利”和“亚欧币”返还给代理商。
可以观察到，这些骗局往往会自行发行产品，搭建自己的交易平台，向投资者承诺极高的利息，如果是传销，还会有层层分发，招人的方法就是拿更高的利息回扣。
对于这些虚拟货币骗局，广州普惠金融协会监事罗浩杰对记者表示：“其实虚拟货币本身没有价值，也不能产生价值，只是多了一个投机的功能而已。ICO发行的货币所产生的收益并不是所有股东共享的，而是描述的一个所谓的项目，在投机的环境下让虚拟货币的价值增加，再把这个增加的价值作为奖励给参与者。”
监管已启动
随着骗局越来越频繁，世界各国也逐渐开始监管。据《华尔街日报》报道，美国证券交易委员会（SEC）加强了对欺诈性ICO的监管，并向业内怀疑可能违反证券法的公司发出警告，并发出了大量传票，包括要求提供有关ICO预售和销售结构的信息。
据上述媒体报道，SEC担心，由于ICO发行不需要遵循IPO那样的诸多条款，部分ICO可能在为根本不存在的企业募集资金，而很多资金较少的小投资者还没有充分研究ICO所涉及的风险。
除了美国之外，英国央行行长马克·卡尼也表示，现在对数字货币及相关资产的监管标准应该与其他金融体系保持一致，而不是直接禁止。不过，该行长认为，数字货币尚未给英国的金融稳定带来实质性风险，英国主要金融机构受此影响相对较小。
日本监管方面也出现了一些进展，日本虚拟货币行业的两个团体将合并为一个，成立“一般法人团体‘虚拟货币交易协会（暂定）’”。据了解，该协会将与日本金融厅合作，制定有关安全标准和ICO融资的独立法规，以及发行ICO的指导方针。如果该协会被政府认可为“自律团体”，它将有权决定上市虚拟货币的名单，并且还可能从1500种虚拟货币中剔除那些涉嫌用于欺诈和洗钱的货币。
印度在虚拟货币方面也面临很大的监管压力。3月5日，两家印度数字货币交易所宣布暂停交易，称在现行监管下，其业务面临很大压力。两家平台共有3.5万多名会员。其中，是印度历史最悠久的比特币交易所之一，已运营四年，是印度第一家以太坊交易所。
在我国，去年9月，监管部门对虚拟货币进行了一轮强监管。2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的通知》（以下简称《公告》），紧急叫停ICO活动。同时采取措施，要求虚拟货币交易所在2017年9月30日前全面关闭其在我国境内的所有交易活动。《公告》要求，任何所谓的加密货币融资交易平台不得从事法定货币与代币或“虚拟货币”的兑换，不得买卖代币或“虚拟货币”或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
记者了解到，全国两会期间，至少有7位政协委员就此问题发表了看法。如全国政协委员、网易CEO丁磊在接受媒体采访时表示，区块链本身是一种技术，可以解决很多问题，有广泛的应用场景，但目前看来，区块链被过度炒作了，技术本身并不坏，但我们不能以技术之名、噱头之势去炒作，而应该结合具体的应用场景去推广区块链。
全国政协委员、360董事长周鸿祎在两会新闻发布会上也表示，现在区块链唯一一个就是比特币，比特币有不可篡改账本的特性，但也有被网络攻击的风险，比如如果有人控制了51%的算力，或者未来量子计算破解了哈希算法的“挖矿”，都是对区块链技术的挑战。现在交易所、钱包很多，也发生过安全事故，虚拟资产丢失，这说明区块链技术需要安全防护。
对于国内监管，杨伟华对第一财经记者表示，虽然去年9月国内出现了强监管，但近期监管应该会细化、逐步放松，数字货币也正在研发中，或许未来数字货币的应用会成为一种趋势。
对于如何加强监管，杨伟华表示，“应该从三个方面入手：一是开发资质；二是应用场景要限定；三是风险控制。”
广州市普惠金融协会监事罗浩杰对记者表示，“虽然此前已经有政策出台，但对于ICO的实际运用还缺少监管流程，也没有明确的配套监管部门，还处于被动管理的阶段。所以趋势还是会是严控，可能主要从两个方面进行：一是细化原有的政策；二是明确怎么管、谁来管。”
日本
日本虚拟货币业界两大团体将合并，成立“一般社团法人‘虚拟货币兑换协会（暂定）’”。
印度
两家印度数字货币交易所 和 宣布已开始暂停交易，称其业务在现行法规下面临巨大压力。
中国
中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的通知》，紧急叫停ICO活动，同时采取措施，要求虚拟货币交易所于2017年9月30日前全面关闭境内所有交易业务。
